近日，联储证券股份有限公司（以下简称“联储证券”）联合恒生电子股份有限公司（以下简称“恒生电子”）成功打造并上线档案智能分拣系统，通过前沿的大模型技术实现开户过程中对机构客户档案“从无序到有序”的自动分类整理，以及对关键信息精准、高效地合规审核，实现券商经纪业务运营效率和服务质量的跨越式提升，为行业数智化升级打造了又一标杆。该系统也荣获中国人民银行“2024年度金融科技发展奖”微创新奖，大模型应用创新成果获权威机构认可。
近年来，随着资本市场的持续深化改革，机构投资者已逐渐成为券商业务体系中的核心组成部分。提升机构客户业务处理能力和客户体验，不仅是券商运营数字化转型的关键一环，更是巩固和扩大竞争优势、实现高质量发展的必然选择。
随着证券业务线上化、移动化进程加速，机构开户、产品开户等业务中产生的大量非标准化文档，依赖传统人工进行分类、审核与归档，不仅效率低、易出错，更容易因业务规则复杂多变、知识传递滞后等因素导致一线人员培训成本高、操作负荷重等问题。
为破解经纪业务运营中的这一系统性难题，联储证券联合恒生电子打造档案智能分拣系统，构建覆盖“采集-分拣-归档”的全流程自动化能力。自上线运行后，系统在联储证券的机构开户业务中展现出显著成效，以往人工需30分钟的档案分拣工作压缩至1分钟内完成，运营效率大幅提升。系统档案自动分类准确率超过95%，审核驳回率降低至5%以内，有效控制了业务风险。
在创新技术应用上，档案智能分拣系统创新性地引入大模型、机器学习等前沿技术，以具备卓越多模态理解能力的大模型作为核心引擎，可以对开户业务办理中的大量无序文档进行毫秒级分类与信息提取。针对文档图像可能存在的旋转、模糊等问题，项目对模型进行了专项训练，进一步提升系统实用性。此外，系统通过微服务化架构设计，可以作为功能组件与券商核心业务系统实现无缝集成。
在业务办理过程中，一线业务人员只需拍照上传材料，系统即可自动完成分类和上传，缩短了前端操作时间。同时，系统支持事中扫码补采、事后补采等功能，提升业务办理的连贯性与客户体验。
联储证券相关负责人表示，档案智能分拣系统的成功落地，为证券行业提供了一个“知识赋能+流程自动化”双轮驱动的智能化运营范本，为解决行业普遍存在的“知识难、慢、不准”与“流程慢、错、依赖人”痛点提供了清晰的解决路径。系统带来的操作流程简化和办理效率提升，让一线业务人员从复杂机械的操作流程中解放出来，聚焦于更有价值的客户服务工作，显著提高了客户满意度。
展望未来，档案智能分拣系统可进一步拓展应用场景，从开户、权限管理延伸至客户服务、合规监控、投资咨询等更多领域，最终构建起券商企业级一体化智能运营平台。恒生电子也将继续与金融机构携手，推动大模型在金融核心业务环节中的深度应用，为金融行业提升服务质效、强化风险管控等方面提供数智支撑，助力行业数智化转型升级。（记者 冯思婕）
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