近日,在猫头鹰基金研究院董事长彭莉牵头成立的“首席买方财富50人”会议上,业内人士围绕基金投顾发展进行了深入讨论。他们认为,基金投顾作为一种新型投资服务,能够从根本上改善投资者资产配置模式,但仍存在专业知识匮乏、工具不足,以及服务模式待转型三大问题。
业内人士认为,基金投顾面临的问题首先是专业知识匮乏。目前,大部分基金销售从业者缺乏投顾能力,对如何根据客户需求提供定制化资产配置建议缺乏经验和知识储备。其次是工具不足。投顾服务需要高效的辅助工具,包括客户需求分析、资产配置模拟、收益监控等功能,但现阶段工具开发尚不成熟。最后是服务模式需转型。传统基金销售以推销单一产品为主,而投顾服务需要深入了解客户的资金状况、投资目标和风险偏好,并在不同阶段提出动态调整建议,例如适时止盈或调整配置,这对投顾提出了更高的能力要求。
业内人士认为,基金投顾的核心在于“为客户创造价值”,而非单纯追求短期收益。这种服务模式的转型需要行业在人员培训、工具开发和客户沟通上做出全面改进。此外,某些金融机构希望通过FOF的形式去达到资产透视的作用,是当前条件下的创新尝试,需要去理解这样做背后的逻辑。
同时,投资者往往在市场高点追入,低点赎回,造成持基体验不佳。这种体验在一定程度上源于渠道跟基金公司之间的“放大器”关系,涨得不好卖不动,涨得好风险较大。
从投资者痛点角度来看,投顾机构未来一是要建立起策略拥挤度预警器,避免投资者在风险高点过度集中,导致震荡煎熬。二是市场需要真正从投资者体验出发的基金分析体系,以揭示基金经理真实的能力圈与渠道适配性,因此还需要考虑在基金产品管理、销售过程中,是不是真的给投资者带来了好的持有体验。(记者 朱妍)
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