中宏网讯 为切实履行金融机构反诈主体责任，防范化解对公账户涉诈风险，护航实体经济稳健发展，汉口银行统筹全行各分支机构，围绕“守护资金安全，严守账户红线”主题，面向辖区广大企业开展系列对公反诈专项宣传教育活动，立足金融服务本源，把反诈警示融入对公业务全流程，织密银企协同的金融安全防护网。
当前电信网络诈骗犯罪手法迭代更新，冒充企业负责人转账、贷款刷流水、虚假U盾年审、注册空壳公司、财务邮箱篡改付款信息等涉企骗局频发，部分市场主体因账户管理不规范、风险警惕性不足，对公账户被不法分子利用，沦为转移涉诈资金的“工具账户”，给企业带来资金损失与法律风险。汉口银行坚持风险关口前移，将反诈宣传教育作为金融机构履行社会责任、优化营商环境的重要抓手，构建“网点阵地宣教+上门走访宣讲”立体化宣传模式，多点位、分群体开展精准反诈科普，切实提升企业的风险识别与风险处置能力。
依托各营业网点厅堂阵地，该行把反诈提示嵌入对公开户、网银办理、大额资金划转等业务关键环节，严格落实开户环节风险告知要求，工作人员在业务办理过程中，向企业经办人解读反诈告知内容，宣讲出租、出借、出售对公账户需要承担的法律后果，提醒客户警惕涉诈资金流入、违规刷流水等账户风险，做到开户前必宣讲、风险点必提示，守好业务办理第一道防线。网点通过电子屏滚动播放警示提示、摆放反诈宣教资料，利用企业客户业务等候间隙开展一对一风险科普，提示企业遭遇疑似诈骗后留存凭证、及时报警并联系开户行处置的正确处置流程，让反诈提醒直达业务一线。
在做好厅堂宣教基础上，全行各分支机构组建由对公客户经理、柜面人员组成的宣传小队，主动走出网点，深入产业园区、合作企业开展上门反诈宣讲。宣传团队面向各行各业的企业负责人、财务、出纳等关键岗位人员，结合本地高发真实案件，拆解各类涉企诈骗作案套路，重点警示远程冒充领导下达转账指令、虚假项目投资、账户跑分洗钱等风险；提醒企业妥善保管对公账户、网银U盾、财务印鉴以及营业执照等重要资料，严守财务操作制度，杜绝账户出租、出借、出售行为，切勿贪图小利沦为犯罪分子帮凶。部分分支行结合企业岗位区别开展差异化宣教，面向普通员工普及刷单返利、虚假网贷、出租两卡等个人电诈风险，做到企业管理层、财务岗位、普通员工宣传全覆盖。宣讲现场同步开展答疑解惑，倾听企业在账户使用、资金结算过程中的现实困惑，从金融专业角度给出风险防控建议，打通银企风险宣教沟通渠道。
系列宣传活动中，汉口银行各分支机构结合企业实际开展警示教育，通过以案说险、情景提示等通俗易懂的形式，讲清对公账户违规流转资金带来的法律责任，帮助企业建立风险防范意识。不少企业参与人员表示，此类贴近经营场景的反诈宣讲实用性强，为企业完善内部财务风险管控提供了重要参考。
下一步，汉口银行将常态化、长效化推进对公反诈工作，持续深化账户全生命周期风险管理，做实新开企业风险提示与企业回访，常态化走进产业园区、企业集聚区开展宣教，不断丰富宣传形式，强化异常交易风险监测，切实履行金融反诈职责，以金融宣教筑牢企业资金安全防线。
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